外资银行深圳分行客户经理定级情况介绍
主要考察对象：花旗银行、汇丰银行、恒生银行深圳市分行
一、整体思路
以专业技术水平和工作业绩为主要评定标准，由资深客户经理和相关业务部门组成的客户经理小组对各层次客户经理进行考核评价确定是否晋级或降级。
二、定级基础：对客户经理的要求
外资银行对客户经理的要求是循序渐进的过程，刚入行的大学生在经过几周培训后，进入客户经理的工作岗位，只能经营一些银行的普通产品或者说传统产品。在老的客户经理的指导下工作1-2年后，可升至为I级（不是等级）客户经理。然后根据个人特点和表现，再经过3-7天课堂专业培训，进入另一岗位，在这个岗位，他可以为客户提供投资、基金、保险等理财服务，经过一段时间的工作，他可升至II级经理。然后，再经过培训和一段时间的工作，再升一级，从事更复杂的金融产品服务。
三、定级基本程序
1、由于对客户经理专业技术水平要求较高，客户经理晋级必须通过选拔、培训、实践较漫长的过程。必须经过实习生（一年期）、助理、客户经理至高级客户经理等多个等级，从而自然形成了一定的定级标准。
2、在确定了级别后，定期会对客户经理进行工作业绩考核，考核通常从三方面进行：第一，由人力资源部门对品格、职业道德进行考评。第二，以客户经理小组为主的工作业绩考核（分值占80%——90%），例如，业务发展指标（含中间业务指标）、发展优质客户和其他市场营销指标等。第三，客户对客户经理的考评。通过上述程序再确定在原有级别上是晋级还是降级。
四、外资行的客户经理责权利
外资银行的客户经理责、权、利是在比较一致的。例如，从事最基础传统服务的客户经理就只负责普通产品服务，拥有有限的权限，享受该层次的收入。
五、客户经理的培养和成长
由于银行提供了较光明的职业前景，客户经理愿意接受较长时间的培训和成长过程，从而具备了较强的沟通协调能力，熟悉和了解了银行产品和服务，提供全能性、全方位的服务成为客户经理的核心。高级客户经理对低级的培养、考核也保证了银行的人才储备。
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