与一个“金融阴谋论者”的零距离接触 (此文的部分内容已经发表)
在一栋坍塌房屋的废墟之上，一本崭新的《货币战争》静静地躺着，封面四个血红大字在灰暗的瓦砾堆中格外刺目——两个多月前密切关注“5.12汶川大地震报道”的人知道，这是央视在汶川震区拍摄的特写镜头之一。
感慨世事无常的同时，笔者也为《货币战争》影响之深远所震撼。毕竟，汶川只是中国西南地区一个相对闭塞的山城。或许抓拍到这个镜头只是偶然，但这偶然背后的必然却是，这部运用通俗演义写法提醒国人看紧了自己口袋的世界金融史，已经渗透到了偏远的小城。这个镜头也许从另一个角度佐证了该书一出世就成为世界范围内的畅销书的说法。
6月中旬，京郊一家清静的茶社里，坐在本报记者对面的，正是这部一夜之间红彻大江南北的财经畅销书的作者宋鸿兵。初见面，记者实在不能把眼前这位身着淡青衬衣、运动短裤前来赴约的文质彬彬的年轻人和一个被主流经济专家们称之为“金融阴谋论者”联系在一起，因为眼前的“阳光”与著作中的“阴谋”显然格格不入。
这是一次小范围的聚会，但也有“阴谋”——宋的一位朋友名义上是朋友聚会实是特意为我这个记者安排的采访活动。双方交流的话题大到世界、美国经济，小到中国的通胀和金融未来，话题大而沉重，但是宋谈起他的观点却和风细雨、引经据典、妙语连珠。言语中透着他质朴、深遂、坦诚、自信。
谈话中，他有一个观点令记者颇感意外，他说：“美国金融危机可能进一步升级，一场巨大的“金融海啸”已不可避免。其中2008年的6、7、8月和2011年8月对世界金融市场的冲击将最为剧烈。相关冲击可能分四个阶段来击倒美国及严重打击环球金融市场，他以“大地震”、“金融海啸」”、“火山喷发”和“冰河期”，来形容危机的四个阶段，分别对应已经发生的“次贷危机”、正在到来的“信用违约危机”以及即将发生的“美元危机”和“全球金融危机”。
在他谈到的四个阶段中有两个阶段都谈到了美国最大的两家住房抵押贷款融资机构——房利美和房地美是导致四大阶段中的两个阶段的要因。6月17日相关内容也在宋鸿兵的博客上详细做了阐述。
此观点所以在记者看来很是意外，是因为我国主流观点认为美国次贷危机到4、5月份已经结束了，美国经济会在下半年重新走强。可是就在我们这次谈话后不到一个月的时间里，也就是7月中旬，媒体就爆出美国“两房”危机爆发。应该说宋的《货币战争》令许多经济界人士和记者开了眼界，还有人读后怀疑宋是“金融阴谋论者”，那么美国金融危机不仅没有结束还有可能进一步升级的预测得到验证确认后，我们不得不要刮目相看，甚至对所谓“金融阴谋论者”的定位产生怀疑。
谈话中，记者发现宋鸿兵对我国经济的担忧，已经远超出当时学界和研究界。
在他看来，2007年我国反通胀是对的，因为当时通胀还没有全面爆发。但如今通胀是全球性的输入性的是靠一国之力难以挽回的，而在这个过程中实际上已经酝酿了另一个危机——金融危机。金融危机的主要表现，一是热钱的集中反向流动，二是以房产为代表的金融地产将有一场大洗牌，中小型公司的资金链将出问题，卖地、抛售变现、缺钱等一系列问题将凸显出来，这些都应当引起管理层的足够警惕。“这种情况下我们的货币金融政策应该马上做出相应的调整，现在这种调整肯定是来得及的，有些行业必须要给它一些缓和的余地，否则的话后果不堪设想。但目前（专访于6月中旬）政府仍然把调控的主要力量放在反通胀上，这是在方向判断上出了问题。”宋鸿兵说。
他认为在中国金融形势中，按危险程度排序，第一位的就是热钱。其次是房地产，然后是人民币升值和粮食危机。
“认识热钱，首先应当承认钱本身是没有意志的，也无所谓冷或热，但是控制钱的人是有意志的。”这是宋鸿兵看待热钱的最基本观点，而他建议的热钱控制手段也由此而来。
宋鸿兵举例，比如我放100万在我的帐户上，肯定是有我的意图的——我想投资黄金或者想炒房地产或者其它。正因为相信了有“意图”的存在，我们就要对这些钱和钱背后的人按危害程度进行分类。例如，要分析每一个对冲基金经理是什么背景，受什么教育，平时跟谁打高尔夫球，他的资金是从哪个银行来，以什么做抵押，抵押的期限是多少？杠杆的比例是什么？止损线在哪里？银行能允许他控制到什么程度？还有，超过1200亿美元的热钱背后是哪些势力和机构？目的如何？战术可能是什么等等。只有掌握了这些，才能知道哪些钱是闻风后三天内就会撤的，哪些钱是可以停留一段时间的，哪些钱是无所谓的，例如等待人民币升值的热钱。
宋鸿兵说，这就要求我国金融监管部门尽快建全金融情报网和分析机构，因为无论是金融战争还是普通战争，打的首先就是情报和信息战，要有专门的机构负责搜集金融信息和分析这些信息，加强对外资银行和外国基金中的人员背景，资金调动，战例收集等方面的研究分析工作。
同时，我们要建立起一套信息网，包括预警网。因为国际上大的对冲基金有时会协同动作，当某些基金经理忽然聚集在某一个地方打高尔夫球，或者频繁接触时，就应该意识到要出状况了；当大量资金朝某一个地方聚集的时候就有问题了。
“中航油、国储铜为什么会失败？因为中国的资金一旦跨出中国国境，就毫无秘密可言，哪笔钱什么时候到了哪个账户上，人家一清二楚。他们掌握着中国的动向，而我国却完全不知国际资金的流动情况。这种情况下，我们必然陷入被动，因为信息不对称。”宋鸿兵说，这些都是至关重要的金融战略情报，就像打仗一样，如果国际炒家对我方了解得清清楚楚，而我方却不了解他们的情况，两眼一抹黑，那这个仗就必败无疑。
“令人担忧的是，现在这些工作都没有人做。”宋鸿兵说，我们现在只统计钱而不去追踪人是不够的。现在对热钱有很多的分析方法，比如贸易进来多少，地下钱庄多少，但这只是统计个数量。现在首先要防范的是金融上的打击，要把控制热钱工作的重心放在这上面，追踪控制这些钱的人，发现这些基金经理背后的事，把他们的思路搞清楚了，就基本知道哪些钱有多大危害，会在多大程度上恶意攻击你的系统，会在什么情况下大批撤退，你大概心里就有一个感觉了。
采访中，他再三强调自己一贯的观点：对中国金融系统的打击不是会不会的问题，而是时间早晚和方式如何的问题，而中国目前最大的“金融风险”就是缺乏“货币战争”的意识和准备。
据他分析，外资出逃首先是非常容易的，方法也很多。“其中一种是，我在北京的花旗银行存上50万人民币，第二天飞到美国让花旗给我一个相应额度的明细贷款，钱就出去了。其实不是真正把钱转出去了，只是两个银行之间做一下账，但账面的这个调整就完成了出逃。中国国内根本就管不住它外资银行，因为在合法和合理性上都挑不出任何毛病来。”
二是恶意做空中国的人一边自己撤退，同时还在舆论上宣扬‘中国不行了’，从而制造恐慌心理，来引导大家集体出逃。那样包括国内有钱的人也会随时准备往外跑。当这些热钱集体撤退，包括国内的钱都齐心往外跑的时候，中国的金融市场就会像堰塞湖一样，水位急剧升高，坝很可能就塌了，那样就会造成不可挽回的后果。
至于如何防控热钱，宋鸿兵说，热钱涌入的渠道甚多，如果要处处设防成本就太高，非常时期必须使用非常手段，而西方反恐和防间碟手段现在就完全可以借用。
“只要抓住一个公司作为典型案例严查到底，在全面掌握其证据后给予严惩，并向社会公布，就能起到敲山振虎的威慑作用。这样对其同类就会形成很大的心理压力，至少会有一大批人不敢再做。”宋鸿兵说，这样的话热钱通道就会被堵住，很多外资出逃的话它就会有顾虑，他们的心里危机感就建立起来了，这就是一个无形的监控平台。
大众对宋鸿兵的认识源自一本销售百万册的财经图书《货币战争》，虽然书中的观点在财经界至今争论不休，但随着书中对于全球经济预言的实现，这些争论似乎都不再重要。
记者与银监会一位副主席在一个私人宴会上交流时，他肯定地说：“宋鸿兵的《货币战争》告诉我们货币是有战争的，我们要用战争的意识看待货币的运行。”他还告诉记者，书一出世他就把宋请到了他的办公室就书的撰写过程和相关依据“请教”了宋。这一信息告诉记者，金融的监管高层也在关注《货币战争》和宋鸿兵。而一些所谓的主流专家们把宋鸿兵说成是阴谋论者，进行排斥，不知是他们的无知还是出于“御医”怕失去地位排斥民间的“华佗”。