要好的同事可能鉴于我学过A、C的缘故，也因我曾踏足基金投资多年。基于对我的信任让我将他的基金投资组合调整一下，一则将其十只基金调减为五只，将每月定投2000元调减为1000元，减轻投资资金压力。二则将有限投资资金调整到相对风险小而在投资期限内预期收益较好的基金上。可能人人都或多或少地会钟情于自己的初始选择吧！我原想重新为他组建新的投资组合的，可他要求只限于在原来基金组合上进行调减，我也只有照办了。因为无论您对客户提出任何建议，最终决定投资组合意愿的只有客户自己，这也是“以客户为中心”的体现吧！从他原有基金投资组合看，也通过与他展开交流，他的风险承受能力和风险承受度属于较高的，原有基金投资组合仅限于混合型、股票型、指数型基金，而没有货币型、债券型基金。从他计划投资5年以上的期限看，结合目前经济环境和股市景况，投资于混合型、股票型、指数型基金，愿意用承担较高的风险获取预期的较高收益还算切合实际的，假若投资期限3年以内，那就另当别论了。

     我的基金调整思路是：先看基金公司、再看基金投资类型和投资风格、继而看基金成立时间、历年分红情况、单位净值、累计净值、行业投资组合、整体投资组合、季度调仓情况、持有现金情况、投资权重股、风险控制能力、与同类型基金比较、参照业绩比较标准情况、基金团队和基金经理稳定情况、投资风格的稳定和持续性、同一基金公司其他基金业绩状况等。本着基金行业投资组合不尽雷同、投资权重股比例侧重点不同的原则筛选，否则会引起风险“共振”，难以避免风险集中释放带来的损失。

    调整前原有基金组合为：002001、050004、110005、110010、180003、180012、162208、160706、161610、519035。调整后基金组合为：

    1、华夏回报------混合型

    2、易方达积极成长-股票型

    3、博时精选---------股票型

    4、银华道琼斯88---指数型

    5、银华富裕---成长性股票基金