做互联网金融投资的，如果不关注金融，你将会永远是亏钱的命，因为你赚钱的速度很难赶上资本游戏的速度。大家好我是反诈骗斗士，从事互联网投资十年时间，对各种互联网金融投资项目略有研究，希望我的分享能对你投资起到点帮助。

“交45元钱，通过我们参加国家的扶贫项目，最后能得到420万收益。”“现在国家辅助就业脱贫，缴10元报名费和国家优抚对象信息采集费100元就能享受这个政策，年底返还你120万。”近日，佳木斯市公安机关破获了以杜雁某为首的“三农科技创业商联”民族资产类诈骗团伙案件，诈骗分子借助聊天广泛发展下线，虚构各种项目骗钱，参与人员涉及内蒙古、黑龙江、吉林、辽宁、山东、甘肃、浙江、安徽、广东、广西等全国多个省份十余万人，涉案资金达

1600余万元。

编造国家项目

打“脱贫”旗号敛财

涉案1600万

“三农科技创业商联”民族资产类诈骗团伙成立于2017年6月，原名“学雷锋联盟”，2018年后更名为“学雷锋先锋队”，2019年3月，又更名为“三农科技创业商联”。

据警方介绍，该团伙核心成员以杜雁某为“首长”，下设“总指挥”、“副总指挥”、“督察长”、“财务”、“统计”。团伙结构设为纵队，纵队下设总队，每个总队下设1-5个大队，大队下面还有若干工作站等等。

佳木斯市公安局刑侦支队支队长宋立臣介绍，该团伙架构庞大，涉案人数众多，涉及地域广，先后假冒国务院外交部、国家扶贫办下发“三合一”、“四合一”扶贫项目，收取参与人费用，并以就业脱贫的名义非法敛财，涉案总金额达到1600余万元。

办案民警告诉记者，这种案件通常以编造国家项目、冒充党政部门领导为手段，通过伪造国家机关公文证件、合成党政部门领导合影等蒙骗被害人，号称出钱少、赚钱多，这种承诺让被害人纷纷发动亲朋好友一起“投资”。

警方集中抓捕

9个抓捕组行动

17名嫌疑人落网

根据佳木斯市公安局梳理出的杜雁某等13名涉案人员，警方锁定了广西省百色市嫌疑人谢茂某。

4月19日，专案组抽调富锦、抚远两地50余名警力组成9个抓捕组，分别赶赴北京、广东、广西、山东、江苏、辽宁以及黑龙江大庆、建三江等地。4月24日至30日，先后将团伙“首长”杜雁某，“副总指挥”张慕某、何金某，“财务总监”芝晓某、谢茂某，利用POS机刷卡套现的犯罪嫌疑人杨桂某及其他主要团伙成员抓获，现场收缴银行卡、手机、电脑、POS机、U盘硬盘及赃款等。

民警调查得知，杜雁某在进行“三合一”、“四合一”扶贫项目和就业脱贫诈骗之前，也曾是一名同类案件的被害人。目前，杜雁某等17名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

单笔金额不大

受害老年人多

主动报案的少

据杜雁某交代，2018年10月，自称“中国三农”总经理的沈某对杜雁某说，手头有一个项目，只要杜雁某组织下线每人交10、20、30元不等，就可以在2019年5月1日前领到财政部社保卡。当时杜雁某收取了10万余名下线的钱，全部交给了沈某。后来，沈某先后介绍王某、周某、李某等人给杜雁某，以扶贫项目等名义多次利用杜雁某收取下线钱财，并用同一手段使杜雁某及其下线多次受骗。

佳木斯市公安局刑侦支队支队长宋立臣介绍，诈骗团伙充分利用聊天软件方便快捷的特点，组织各种聊天软件建群发展下线，进行裂变式传播，几个月甚至几天就可以形成一个巨大的金字塔状聊天群体。在这样的规模下，往往组织者一声令下就可动员数万人交费参加某项行动。

此类案件受害者普遍年龄偏大，除了杜雁某的上线谢茂某今年24岁外，杜雁某他们这一层所谓的“领导群”中最小的年龄也在50岁以上。由于单笔被骗金额不大，受害者很少有人主动到公安机关报案。

我国目前没有任何民族资产解冻类项目和相关组织，凡涉及民族资产解冻的慈善、扶贫、投资、养老等项目都是诈骗行为。按照法律规定，转发、鼓动、宣传民族资产解冻类相关虚假信息，或组建相关聊天软件群、招募会员、收取费用、非法聚集的，也涉嫌违法犯罪。市民应选择正规渠道投资理财，发现违法犯罪线索及时向公安部门举报。