4月16日，中国银联办公室发布了《关于防范辖内机构业务违规可能引发衍生风险事宜的通知》（下称《通知》），提醒银联各地区分公司防范辖区内机构业务违规风险。（文末附PDF下载链接）
银联要求，全面梳理存量线上商户的交易场景、费率、交易量及交易特征，如发现金额为整数或接近整数、笔均金额异常等疑似套现的商户，及时排查并报送总公司。
这些APP以“金融创新”为幌子，提供支付渠道、商户类型任意变换的构造虚假交易的套现服务，用户仅需下载APP，在线注册绑卡即可在任意时间任意选择通道发起无卡交易、提现。
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